Ce este KYC?

KYC (Know Your Customer) se referă la toate procedurile de verificare a identității impuse instituțiilor financiare de reglementările internaționale și europene pentru a preveni frauda, spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Likvity ® aplică cu rigurozitate aceste proceduri pentru a-și proteja clienții și pentru a-și respecta obligațiile legale.

Documente necesare

Ca parte a procesului KYC, vi se va cere să furnizați următoarele documente:

• Act oficial de identitate valabil (carte națională de identitate, pașaport sau permis de ședere).
• Dovada adresei mai vechi de 3 luni (factura de energie, bon de chirie, extras de cont).
• Dovada veniturilor (buton de salariu, aviz fiscal, extras Kbis pentru independenți).
• Declarație de identitate bancară (RIB) pentru transferul de fonduri.

Verificare si termene

Echipele noastre interne vă vor verifica documentele în termen de 24 până la 72 de ore lucrătoare. Veți fi informat prin e-mail în fiecare etapă a procesului.

În cazul unor documente ilizibile, expirate sau insuficiente, vă vom contacta pentru a solicita altele noi. Procesarea dosarului dumneavoastră este suspendată până la primirea documentelor conforme.

Refuzul dosarului

Likvity ® își rezervă dreptul de a refuza orice cerere de finanțare dacă documentele furnizate se dovedesc a fi frauduloase, incomplete sau dacă identitatea nu poate fi verificată cu certitudine. Această decizie nu dă naștere la nicio compensație.

Confidențialitatea documentelor

Toate documentele transmise în cadrul KYC sunt tratate strict confidențial, stocate pe servere securizate și șterse după perioada legală de păstrare.

Pentru orice întrebări legate de acest document, ne puteți contacta la următoarea adresă: contact@likvity.com.